低成本投資全世界|指數化投資ETF標的總整理,有效分散風險,讓你安心抱緊穩穩賺!

說起投資,大多數人傾向於選擇自己所在的地區/國家,因為「感覺」比較熟悉,但是僅僅依據感覺來決定,如何投資自己辛苦賺來的錢,似乎有些不負責任。

對於那些不想花時間研究股票沒有時間盯盤、或者對於進場時機缺乏自信的投資者來說,最簡單的方法就是「買下全世界」

ETF投資

想要透過「投資全世界」來賺錢,有2個假設:

  1. 世界會繼續進步
  2. 短期的下跌不會動搖你的信心

而透過美股投資全世界有以下3大優勢:

  1. 美股的歷史回報高於其他市場
  2. 美股市值巨大,有超過7000家上市公司,不容易受到人為炒作/操控
  3. 美股ETF擁有股息再投資機制,輕鬆享受股息複利效應

在接下來的文章中,我將詳細介紹以上3大優勢,同時整理出20+個美股ETF標的,讓大家輕鬆投資全世界!

透過美股投資全世界的3大優勢

1. 美股的歷史回報高於其他市場

現在我們來比較一下,過去20年美國股市與其他國家/地區的總報酬率。

國家/地區ETF過去20年的總報酬率
美國VTI+360%
韓國EWY+225%
台灣EWT+163%
德國EWG+134%
日本EWJ+113%
新加坡EWS+98%
英國EWU+24%
中國MCHI-12%
投資美股

如果你在20年開始投資美股,現在你的資產已經+360%了,這個報酬率遠遠超過其他亞洲或歐洲國家/地區。

雖然在投資界,我們經常聽到這樣的警語:

過去的績效不能代表未來的報酬

但是我們沒有水晶球,誰都不知道在未來20年,哪些國家/地區會崛起,成為未來最大的經濟體,因此進行全球投資是一個更為穩健的策略!

透過全球投資,你不需要花時間研究、盯盤,也不會錯過任何的投資機會。

如果你看好某個特定地區的發展前景,也可以透過調整投資組合中不同標的的比例,來增加對該地區的投資比例。

例如:如果你相信美國未來的發展,你可以在VT(全球市場)的基礎上,增加VTI(美國市場),以提高你對美國公司的資產配置比例。

2. 美股市值巨大,有超過7000家上市公司,不容易受到人為炒作/操控

投資美股
*數據截至2023年3月底

美國是現今世界第一大的經濟體,擁有全球第一及二大的證券交易所,紐約泛歐交易所集團及納斯達克,總市值分別約25兆美元19兆美元。相比之下,香港和台灣的交易所小很多,總市值分別約是4.7兆美元及1.6兆美元,也就是說,美國紐約泛歐交易所=5.3個香港/15.6個台灣。

成交量越少的市場,越容易受到新聞和大戶的炒作/操控,也因此,散戶很常會在這些市場中蒙受損失。

但是,美股市場非常巨大,即使像巴菲特這樣的大戶,也很難憑一舉之力影響股市,因此我們可以安心透過美股來投資全世界。

3. 美股ETF擁有股息再投資機制,輕鬆享受股息複利效應

只要在買入ETF時,勾選「股息再投資」,就可以輕鬆享受股息複利效應。每當ETF發放股息時,它會自動將扣除30%股息稅後的剩餘金額,再買入該ETF的股份,進一步增加您的投資收益!

有選擇「股息再投資」和沒有選擇「股息再投資」的投資回報差異有多大呢?

假設:20年前投資了$10,000美元

沒有選擇「股息再投資」:

低成本投資
  • 年報酬率為:8.22%
  • 20年後總金額為:$50,146

有選擇「股息再投資」:

指數化投資
  • 年報酬率為10.22%
  • 20年後總金額為:$72,890

可以發現,只需要一個小小的行動,就能每年多賺2%,20年後可以多賺$12,000美元,比原本投入的金額還要多!

因此,選擇「股息再投資」可以讓您輕鬆享受股息複利效應,進一步提高長期投資回報!

指數化投資是什麼?

相信大家現在已經對美股有更多的了解,在踏出投資全世界這一步前,我們先來了解什麼是指數化投資,而這個方法如何幫我們「買下全世界」,以及它的好處和壞處。

指數化投資:以低成本的方式,買下一籃子的股票,並獲取市場報酬

好處:

  • 不需要花時間盯盤,不會影響正職工作/日常生活
  • 不需要看財報、新聞、研究個別公司
  • 不論股市是漲是跌,你都會參與其中
  • 一次買入過千支股票,有效分散風險
  • 波動比個股低,跌幅也比個股低
  • 成本低,總管理費低至0.03%

壞處:

  • 不論股市是漲是跌,你都會參與其中
  • 波動比個股低,升幅比個股低

總之,指數化投資是一種以低成本方式實現市場報酬的投資策略,能夠有效分散風險,並且對於缺乏時間或研究能力的投資者來說,是一種比較容易複製的投資方式。

與其投資一個小市場,那不如直接「買起全世界」!

指數化投資全球ETFs總整理

股票

國家/地區ETF代碼總管理費持股數量最高比重的5支股票/地區
全球Vanguard Total World Stock ETFVT0.07%95431. United States (59%)
2. Japan (6.2%)
3. United Kingdom (4.2%)
4. China (3.3%)
5. Canada & France (2.9%) 
SPDR® Portfolio MSCI Global Stock Market ETFSPGM0.09%25231. United States (60.33%)
2. Japan (6.22%)
3. United Kingdom (4.28%)
4. Canada (3.03%)
5. France (2.85%)
全球(美國除外)Vanguard Total International Stock ETFVXUS0.07%79721. Japan (15.1%)
2. United Kingdom (10.4%)
3. China (8.1%)
4. Canada (7.2%)
5. France (7.2%)
iShares Core MSCI Total International Stock ETFIXUS0.07%43751. Japan (15.35%)
2. United Kingdom (9.53%)
3. Canada (7.3%)
4. China (7.18%)
5. France (7.18%)
全球(美國、加拿大除外)iShares Core MSCI EAFE ETFIEFA0.07%30161. Japan (23.48%)
2. United Kingdom (14.6%)
3. France (10.99%)
4. Switzerland (9.43%)
5. Germany (7.93%)
美國Vanguard Total Stock Market ETFVTI0.03%38951. Apple Inc. (6.22%)
2. Microsoft Corp. (5.57%)
3. Amazon.com Inc. (2.24%)
4. NVIDIA Corp. (1.58%)
5. Alphabet Inc. Class A (1.56%)
iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETFITOT0.03%33071. Apple Inc. (6.44%)
2. Microsoft Corp. (5.97%)
3. Amazon.com Inc. (2.62%)
4. NVIDIA Corp. (2.27%)
5. Alphabet Inc. Class A (1.79%)
已發展地區(美國除外)Vanguard FTSE Developed Markets ETFVEA0.05%40501. Japan (20%)
2. United Kingdom (13.5%)
3. Canada (9.6%)
4. France (9.5%)
5. Switzerland (7.9%)
iShares Core MSCI International Developed Markets ETFIDEV0.04%22921. Japan (21.18%) 2. United Kingdom (13.12%) 3. Canada (10.04%) 4. France (9.88%) 5. Switzerland (8.51%)
SPDR® Portfolio Developed World ex-US ETFSPDW0.04%25331. Japan (21.89%)
2. United Kingdom (12.3%)
3. Canada (9.54%)
4. France (9.08%)
5. Switzerland (7.90%)
亞太區Vanguard FTSE Pacific ETFVPL0.08%24681. Japan (57.1%)
2. Australia (19.3%)
3. South Korea (12.6%)
4. Hong Kong (6.8%)
5. Singapore (3.3%)
iShares Core MSCI Pacific ETFIPAC0.09%15391. Japan (65.78%)
2. Australia (21.20%)
3. Hong Kong (6.77%)
4. Singapore (4.16%)
5. Cash and/or Derivatives (1.18%)
歐洲Vanguard FTSE Europe ETFVGK0.11%13271. United Kingdom (24.6%)
2. France (17.3%)
3. Switzerland (14.4%)
4. Germany (12.7%)
5. Netherlands (6.4%)
iShares Core MSCI Europe ETFIEUR0.09%10321. United Kingdom (23.07%)
2. France (17.35%)
3. Switzerland (14.87%)
4. Germany (12.49%)
5. Netherlands (6.72%)
SPDR® Portfolio Europe ETFSPEU0.09%18831. United Kingdom (23.01%)
2. France (17.45%)
3. Switzerland (14.67%)
4. Germany (12.46%)
5. Netherlands (6.51%)
新興市場Vanguard FTSE Emerging Markets ETFVWO0.08%57101. China (34%)
2. Taiwan (17.4%)
3. India (16.9%)
4. Brazil (5.8%)
5. Saudi Arabia (4.6%)
iShares Core MSCI Emerging Markets ETFIEMG0.09%27061. China (26.27%)
2. Taiwan (16.92%)
3. India (15.32%)
4. South Korea (12.98%)
5. Brazil (5.22%)
SPDR® Portfolio Emerging Markets ETFSPEM0.11%30391. China (31.06%)
2. India (19.28%)
3. Taiwan (17.53%)
4. Brazil (5.71%)
5. Saudi Arabia (4.42%)

債券

國家/地區ETF代碼總管理費持股數量最高比重的5支股票/地區
全球Vanguard Total World Bond ETFBNDW0.05%17274BND (51%) + BNDX (49%)
全球(美國除外)Vanguard Total International Bond ETFBNDX0.07%68981. Japan (15.20%)
2. France (12.00%)
3. Germany (10.70%)
4. Italy (7.50%)
5. United Kingdom & Canada (6.60%)
iShares Core International Aggregate Bond ETFIAGG0.07%48041. China (17.64%)
2. Japan (10.88%)
3. France (9.60%)
4. Germany (8.75%)
5. United Kingdom (7.23%)
美國Vanguard Total Bond Market ETFBND0.03%103751. Treasury/Agency (46.40%)
2. Government Mortgage-Backed (20.10%)
3. Industrial (15.60%)
4. Finance (8.80%)
5. Foreign (3.60%)
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETFAGG0.04%109621. Treasury (42.04%)
2. MBS Pass-Through (26.62%)
3. Industrial (14.86%)
4. Financial Institutions (8.14%)
5. Utility (2.27%)
SPDR® Portfolio Aggregate Bond ETFSPAB0.03%69611. Treasury (41.02%)
2. MBS Pass-Through (27%)
3. Industrial (14.49%)
4. Finance (8.04%)
5. Utility (2.15%)

投資,是為了改善生活品質!

但如果為了投資,而犧牲與家人朋友的相處時間,這不就是本末倒置了嗎?

投資不是為了要賺取「加班費」,而是要讓資產為自己工作,在休息時間賺取更多的財富!

總括而言,透過美股,採取指數化的投資策略進行全球投資,一次性買入過千支股票,並勾選「股息再投資」,讓資產自行成長,是一個比較穩健的投資策略!

即便遇到短期的波動,仍然穩穩抱緊,定期定額再投入資金,這是對於那些不想花時間研究股票沒有時間盯盤、或者對於進場時機缺乏自信的投資者來說,最簡單獲取市場報酬的方法!

今天就開始創造額外收入,為自己加薪:

常見問題

指數化投資是什麼?

以低成本的方式,買下一籃子的股票,並獲取市場報酬

指數化投資適合誰?

指數化投資能夠有效分散風險,適合保守的投資人
而且對於缺乏時間或研究能力的投資者來說,是一種比較容易複製的投資方式