說起投資,大多數人傾向於選擇自己所在的地區/國家,因為「感覺」比較熟悉,但是僅僅依據感覺來決定,如何投資自己辛苦賺來的錢,似乎有些不負責任。
對於那些不想花時間研究股票、沒有時間盯盤、或者對於進場時機缺乏自信的投資者來說,最簡單的方法就是「買下全世界」!

想要透過「投資全世界」來賺錢,有2個假設:
- 世界會繼續進步
- 短期的下跌不會動搖你的信心
而透過美股投資全世界有以下3大優勢:
- 美股的歷史回報高於其他市場
- 美股市值巨大,有超過7000家上市公司,不容易受到人為炒作/操控
- 美股ETF擁有股息再投資機制,輕鬆享受股息複利效應
在接下來的文章中,我將詳細介紹以上3大優勢,同時整理出20+個美股ETF標的,讓大家輕鬆投資全世界!
透過美股投資全世界的3大優勢
1. 美股的歷史回報高於其他市場
現在我們來比較一下,過去20年美國股市與其他國家/地區的總報酬率。
國家/地區 | ETF | 過去20年的總報酬率 |
---|---|---|
美國 | VTI | +360% |
韓國 | EWY | +225% |
台灣 | EWT | +163% |
德國 | EWG | +134% |
日本 | EWJ | +113% |
新加坡 | EWS | +98% |
英國 | EWU | +24% |
中國 | MCHI | -12% |

如果你在20年開始投資美股,現在你的資產已經+360%了,這個報酬率遠遠超過其他亞洲或歐洲國家/地區。
雖然在投資界,我們經常聽到這樣的警語:
過去的績效不能代表未來的報酬
但是我們沒有水晶球,誰都不知道在未來20年,哪些國家/地區會崛起,成為未來最大的經濟體,因此進行全球投資是一個更為穩健的策略!
透過全球投資,你不需要花時間研究、盯盤,也不會錯過任何的投資機會。
如果你看好某個特定地區的發展前景,也可以透過調整投資組合中不同標的的比例,來增加對該地區的投資比例。
例如:如果你相信美國未來的發展,你可以在VT(全球市場)的基礎上,增加VTI(美國市場),以提高你對美國公司的資產配置比例。
2. 美股市值巨大,有超過7000家上市公司,不容易受到人為炒作/操控

美國是現今世界第一大的經濟體,擁有全球第一及二大的證券交易所,紐約泛歐交易所集團及納斯達克,總市值分別約25兆美元及19兆美元。相比之下,香港和台灣的交易所小很多,總市值分別約是4.7兆美元及1.6兆美元,也就是說,美國紐約泛歐交易所=5.3個香港/15.6個台灣。
成交量越少的市場,越容易受到新聞和大戶的炒作/操控,也因此,散戶很常會在這些市場中蒙受損失。
但是,美股市場非常巨大,即使像巴菲特這樣的大戶,也很難憑一舉之力影響股市,因此我們可以安心透過美股來投資全世界。
3. 美股ETF擁有股息再投資機制,輕鬆享受股息複利效應
只要在買入ETF時,勾選「股息再投資」,就可以輕鬆享受股息複利效應。每當ETF發放股息時,它會自動將扣除30%股息稅後的剩餘金額,再買入該ETF的股份,進一步增加您的投資收益!
有選擇「股息再投資」和沒有選擇「股息再投資」的投資回報差異有多大呢?
假設:20年前投資了$10,000美元
沒有選擇「股息再投資」:

- 年報酬率為:8.22%
- 20年後總金額為:$50,146
有選擇「股息再投資」:

- 年報酬率為10.22%
- 20年後總金額為:$72,890
可以發現,只需要一個小小的行動,就能每年多賺2%,20年後可以多賺$12,000美元,比原本投入的金額還要多!
因此,選擇「股息再投資」可以讓您輕鬆享受股息複利效應,進一步提高長期投資回報!
指數化投資是什麼?
相信大家現在已經對美股有更多的了解,在踏出投資全世界這一步前,我們先來了解什麼是指數化投資,而這個方法如何幫我們「買下全世界」,以及它的好處和壞處。
指數化投資:以低成本的方式,買下一籃子的股票,並獲取市場報酬
好處:
- 不需要花時間盯盤,不會影響正職工作/日常生活
- 不需要看財報、新聞、研究個別公司
- 不論股市是漲是跌,你都會參與其中
- 一次買入過千支股票,有效分散風險
- 波動比個股低,跌幅也比個股低
- 成本低,總管理費低至0.03%
壞處:
- 不論股市是漲是跌,你都會參與其中
- 波動比個股低,升幅比個股低
總之,指數化投資是一種以低成本方式實現市場報酬的投資策略,能夠有效分散風險,並且對於缺乏時間或研究能力的投資者來說,是一種比較容易複製的投資方式。
與其投資一個小市場,那不如直接「買起全世界」!
指數化投資全球ETFs總整理
股票
國家/地區 | ETF | 代碼 | 總管理費 | 持股數量 | 最高比重的5支股票/地區 |
---|---|---|---|---|---|
全球 | Vanguard Total World Stock ETF | VT | 0.07% | 9543 | 1. United States (59%) 2. Japan (6.2%) 3. United Kingdom (4.2%) 4. China (3.3%) 5. Canada & France (2.9%) |
SPDR® Portfolio MSCI Global Stock Market ETF | SPGM | 0.09% | 2523 | 1. United States (60.33%) 2. Japan (6.22%) 3. United Kingdom (4.28%) 4. Canada (3.03%) 5. France (2.85%) | |
全球(美國除外) | Vanguard Total International Stock ETF | VXUS | 0.07% | 7972 | 1. Japan (15.1%) 2. United Kingdom (10.4%) 3. China (8.1%) 4. Canada (7.2%) 5. France (7.2%) |
iShares Core MSCI Total International Stock ETF | IXUS | 0.07% | 4375 | 1. Japan (15.35%) 2. United Kingdom (9.53%) 3. Canada (7.3%) 4. China (7.18%) 5. France (7.18%) | |
全球(美國、加拿大除外) | iShares Core MSCI EAFE ETF | IEFA | 0.07% | 3016 | 1. Japan (23.48%) 2. United Kingdom (14.6%) 3. France (10.99%) 4. Switzerland (9.43%) 5. Germany (7.93%) |
美國 | Vanguard Total Stock Market ETF | VTI | 0.03% | 3895 | 1. Apple Inc. (6.22%) 2. Microsoft Corp. (5.57%) 3. Amazon.com Inc. (2.24%) 4. NVIDIA Corp. (1.58%) 5. Alphabet Inc. Class A (1.56%) |
iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF | ITOT | 0.03% | 3307 | 1. Apple Inc. (6.44%) 2. Microsoft Corp. (5.97%) 3. Amazon.com Inc. (2.62%) 4. NVIDIA Corp. (2.27%) 5. Alphabet Inc. Class A (1.79%) | |
已發展地區(美國除外) | Vanguard FTSE Developed Markets ETF | VEA | 0.05% | 4050 | 1. Japan (20%) 2. United Kingdom (13.5%) 3. Canada (9.6%) 4. France (9.5%) 5. Switzerland (7.9%) |
iShares Core MSCI International Developed Markets ETF | IDEV | 0.04% | 2292 | 1. Japan (21.18%) 2. United Kingdom (13.12%) 3. Canada (10.04%) 4. France (9.88%) 5. Switzerland (8.51%) | |
SPDR® Portfolio Developed World ex-US ETF | SPDW | 0.04% | 2533 | 1. Japan (21.89%) 2. United Kingdom (12.3%) 3. Canada (9.54%) 4. France (9.08%) 5. Switzerland (7.90%) | |
亞太區 | Vanguard FTSE Pacific ETF | VPL | 0.08% | 2468 | 1. Japan (57.1%) 2. Australia (19.3%) 3. South Korea (12.6%) 4. Hong Kong (6.8%) 5. Singapore (3.3%) |
iShares Core MSCI Pacific ETF | IPAC | 0.09% | 1539 | 1. Japan (65.78%) 2. Australia (21.20%) 3. Hong Kong (6.77%) 4. Singapore (4.16%) 5. Cash and/or Derivatives (1.18%) | |
歐洲 | Vanguard FTSE Europe ETF | VGK | 0.11% | 1327 | 1. United Kingdom (24.6%) 2. France (17.3%) 3. Switzerland (14.4%) 4. Germany (12.7%) 5. Netherlands (6.4%) |
iShares Core MSCI Europe ETF | IEUR | 0.09% | 1032 | 1. United Kingdom (23.07%) 2. France (17.35%) 3. Switzerland (14.87%) 4. Germany (12.49%) 5. Netherlands (6.72%) | |
SPDR® Portfolio Europe ETF | SPEU | 0.09% | 1883 | 1. United Kingdom (23.01%) 2. France (17.45%) 3. Switzerland (14.67%) 4. Germany (12.46%) 5. Netherlands (6.51%) | |
新興市場 | Vanguard FTSE Emerging Markets ETF | VWO | 0.08% | 5710 | 1. China (34%) 2. Taiwan (17.4%) 3. India (16.9%) 4. Brazil (5.8%) 5. Saudi Arabia (4.6%) |
iShares Core MSCI Emerging Markets ETF | IEMG | 0.09% | 2706 | 1. China (26.27%) 2. Taiwan (16.92%) 3. India (15.32%) 4. South Korea (12.98%) 5. Brazil (5.22%) | |
SPDR® Portfolio Emerging Markets ETF | SPEM | 0.11% | 3039 | 1. China (31.06%) 2. India (19.28%) 3. Taiwan (17.53%) 4. Brazil (5.71%) 5. Saudi Arabia (4.42%) |
債券
國家/地區 | ETF | 代碼 | 總管理費 | 持股數量 | 最高比重的5支股票/地區 |
---|---|---|---|---|---|
全球 | Vanguard Total World Bond ETF | BNDW | 0.05% | 17274 | BND (51%) + BNDX (49%) |
全球(美國除外) | Vanguard Total International Bond ETF | BNDX | 0.07% | 6898 | 1. Japan (15.20%) 2. France (12.00%) 3. Germany (10.70%) 4. Italy (7.50%) 5. United Kingdom & Canada (6.60%) |
| iShares Core International Aggregate Bond ETF | IAGG | 0.07% | 4804 | 1. China (17.64%) 2. Japan (10.88%) 3. France (9.60%) 4. Germany (8.75%) 5. United Kingdom (7.23%) |
美國 | Vanguard Total Bond Market ETF | BND | 0.03% | 10375 | 1. Treasury/Agency (46.40%) 2. Government Mortgage-Backed (20.10%) 3. Industrial (15.60%) 4. Finance (8.80%) 5. Foreign (3.60%) |
| iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF | AGG | 0.04% | 10962 | 1. Treasury (42.04%) 2. MBS Pass-Through (26.62%) 3. Industrial (14.86%) 4. Financial Institutions (8.14%) 5. Utility (2.27%) |
| SPDR® Portfolio Aggregate Bond ETF | SPAB | 0.03% | 6961 | 1. Treasury (41.02%) 2. MBS Pass-Through (27%) 3. Industrial (14.49%) 4. Finance (8.04%) 5. Utility (2.15%) |
投資,是為了改善生活品質!
但如果為了投資,而犧牲與家人朋友的相處時間,這不就是本末倒置了嗎?
投資不是為了要賺取「加班費」,而是要讓資產為自己工作,在休息時間賺取更多的財富!
總括而言,透過美股,採取指數化的投資策略進行全球投資,一次性買入過千支股票,並勾選「股息再投資」,讓資產自行成長,是一個比較穩健的投資策略!
即便遇到短期的波動,仍然穩穩抱緊,定期定額再投入資金,這是對於那些不想花時間研究股票、沒有時間盯盤、或者對於進場時機缺乏自信的投資者來說,最簡單獲取市場報酬的方法!
今天就開始創造額外收入,為自己加薪:
常見問題
指數化投資是什麼?
以低成本的方式,買下一籃子的股票,並獲取市場報酬
指數化投資適合誰?
指數化投資能夠有效分散風險,適合保守的投資人
而且對於缺乏時間或研究能力的投資者來說,是一種比較容易複製的投資方式